A la hora de discutir cómo abordar los riesgos del cambio climático, el papel de las instituciones financieras es más importante que nunca. Los bancos, los fondos y los inversores tienen el poder de apoyar la transición hacia una economía baja en carbono. Pero para hacerlo eficazmente, deben empezar por plantearse una pregunta clave: ¿Cuál es la huella de carbono de su cartera?
Medir las emisiones de carbono asociadas a préstamos e inversiones es una de las medidas más pragmáticas y contundentes que puede tomar una institución financiera. Va más allá de los informes de sostenibilidad o el cumplimiento de la normativa: se trata de conocer su situación para poder tomar mejores decisiones, reducir riesgos y acceder a nuevas oportunidades de financiación.
En esta publicación, me gustaría explorar por qué es importante medir y certificar la huella de carbono de las carteras de inversión y cómo... Green Initiative está ayudando a las instituciones financieras a convertir la ambición climática en acción climática. Analicemos más detenidamente, incluyendo un ejemplo real de cómo dos organizaciones financieras... AlfaMundi Grupo procesos, un gestor de inversiones de impacto suizo, y Bancomoda, una fintech colombiana para la industria de la moda, están poniendo esto en práctica.
¿Por qué son importantes las emisiones de cartera?
Si bien se está destinando una gran cantidad de dinero a soluciones climáticas (tecnológicas o naturales), gran parte de ese dinero no llega a las empresas que más lo necesitan, especialmente las pequeñas y medianas empresas (PYME).
En América Latina y el Caribe, por ejemplo, los bancos comerciales y de desarrollo locales reciben millones en financiamiento para mitigación, pero despliegan menos de 30% a las PYMES que realmente están impulsando la transición.
Una de las principales razones de este bajo rendimiento es que muchas instituciones financieras carecen de datos precisos sobre las emisiones de carbono de las empresas con las que colaboran. Esto dificulta la identificación de riesgos climáticos, la identificación de oportunidades de inversión de alto impacto o el acceso a financiación de inversores centrados en el clima.
Los beneficios de medir las emisiones de cartera
Esto es lo que sucede cuando una institución financiera comienza a rastrear la huella de carbono de su cartera:
1. Mejor gestión de riesgos
Conocer la huella de carbono de su cartera le ayudará a evitar inversiones que podrían volverse riesgosas u obsoletas en una economía baja en carbono.
Las inversiones con alto contenido de carbono conllevan graves riesgos financieros debido a la presión regulatoria, los activos varados y el daño a la reputación. Conocer sus emisiones es el primer paso para gestionarlas.
2. Acceso más fácil a la financiación climática
Los financiadores, desde bancos multilaterales hasta inversores privados, buscan cada vez más socios que puedan demostrar su impacto climático. Las instituciones financieras que miden e informan sistemáticamente sobre las emisiones de carbono están mejor posicionadas para atraer a inversores ESG y de impacto, y para aprovechar oportunidades como los bonos verdes y las soluciones de financiación combinada.
3. Posición de mercado más fuerte
Una vez que las instituciones financieras y sus participadas comprenden el origen de las emisiones de carbono, pueden participar significativamente en la descarbonización. Este conocimiento facilita el desarrollo de productos financieros climáticamente inteligentes, como los préstamos verdes, y ayuda a los clientes a reducir su propia huella de carbono.
¿El resultado? Las instituciones financieras pueden destinar más fondos a la mitigación del cambio climático, mientras que las empresas obtienen ventajas competitivas mediante el acceso a soluciones de alto valor vinculadas al clima.
Se avecinan cambios regulatorios y, con ellos, oportunidades
Con el surgimiento de nuevas regulaciones comerciales relacionadas con el clima (como el Mecanismo de Ajuste en Frontera del Carbono de la UE (CBAM) y el Reglamento sobre Productos Libres de Deforestación (EUDR)), comprender y gestionar las emisiones de carbono se convertirá en una competencia central para cualquier organización, incluidas las instituciones financieras.
Ayudar a los clientes a adaptar e integrar la gestión de la huella de carbono en sus modelos de negocio es una función crucial para las instituciones financieras, y probablemente uno de los caminos más importantes para desbloquear nuevas fuentes de ingresos y movilización de recursos.
El compromiso de AlphaMundi con la inversión climáticamente inteligente
Grupo AlphaMundiBajo el liderazgo de Tim Radjy, AlphaMundi apoya a empresas que generan un impacto social y ambiental medible en América Latina y África Subsahariana. Reconociendo la conexión intrínseca entre la reducción de la pobreza, el bienestar social y los riesgos climáticos, AlphaMundi está integrando progresivamente métricas de descarbonización en los objetivos de sus fondos de inversión.
Estas nuevas capacidades ayudarán a AlphaMundi a demostrar su liderazgo en la mitigación del carbono, así como su capacidad para identificar e implementar oportunidades de financiamiento climático.
Para que esto sucediera, AlphaMundi se asoció con la Green Initiative descarbonizar su cartera, medir las emisiones de los clientes, establecer objetivos de reducción y facilitar el acceso a la financiación climática.
Bankamoda: Un estudio de caso sobre clima e inclusión
Una de las empresas que se benefician de este enfoque es Bancomoda, una fintech colombiana liderada por la emprendedora María del Mar Palau. Bankamoda ofrece servicios financieros a micro, pequeñas y medianas empresas (PYMES) de la industria de la moda colombiana, un sector vital para la economía y tradicionalmente desatendido por las finanzas tradicionales.
Con el apoyo de AlphaMundi y la orientación de la Green InitiativeBankamoda tiene:
- Calculó su huella de carbono operativa;
- Comenzó a mapear el impacto climático de su cartera de préstamos;
- Desarrolló una hoja de ruta para reducir las emisiones y seguir apoyando a las empresas lideradas por mujeres.
Cómo Green Initiative Lo hace simple
Aquí es donde entra en juego la Green Initiative Con años de experiencia apoyando a organizaciones de todo el mundo, ha desarrollado un marco paso a paso para ayudar a las instituciones financieras a integrar la acción climática en sus operaciones principales:
- Inventarios de GEI: Medir las emisiones de alcance 1, 2 y 3 utilizando herramientas como Greenia, alineadas con la norma ISO 14064 y el Protocolo GHG.
- Diagnóstico de la madurez climática:Evaluar la preparación para la acción climática.
- Hojas de ruta hacia cero emisiones netas:Definir objetivos de reducción de emisiones y planes de acción basados en la ciencia.
- Herramientas de monitorización y generación de informes:Realice un seguimiento del progreso y genere informes que cumplan con el TCFD y otros estándares de divulgación.
- LEED:Certificar a las instituciones financieras y sus participadas, impulsando la transparencia y la coherencia, esenciales para conseguir financiación.
El momento de actuar es ahora
Para las instituciones financieras, medir las emisiones de carbono de su cartera es más que una tarea técnica: es una estrategia. Al actuar, pueden liderar la transición hacia una economía climáticamente inteligente, reducir riesgos, atraer nueva financiación y cumplir su papel como agentes clave del cambio.
La asociación entre AlphaMundi y Bankamoda muestra lo que es posible cuando las instituciones financieras adoptan el financiamiento climático como una oportunidad emergente y de rápido crecimiento con beneficios tangibles para la prosperidad y la competitividad a largo plazo.
Cuanto antes comience su institución este viaje (convertir la ambición climática en acción climática), mayor será su papel en la catalización del financiamiento para la mitigación y la descarbonización de la economía.
Con el apoyo de la Green InitiativeSu institución puede comenzar a medir las emisiones de carbono de su cartera de inversiones hoy mismo, de manera pragmática, eficaz y con la visión de un futuro más verde.
???? ¿Estás listo/a para dar el siguiente paso? Llegar a Green Initiative y comience a construir una cartera más ecológica y resiliente hoy mismo.
Este artículo fue escrito por Tatiana Otaviano de la Green Initiative Equipo.
